根據(jù)集團公司黨組巡視工作統(tǒng)一部署，2024年10月15日至12月31日，黨組第六巡視組對上海分行黨委開展了常規(guī)巡視。2025年3月6日，黨組巡視組向上海分行黨委反饋了巡視意見。經(jīng)過認真整改，根據(jù)《中國共產(chǎn)黨巡視工作條例》等有關規(guī)定，現(xiàn)將巡視整改進展情況予以公布。
一、履行巡視整改責任情況
?。ㄒ唬h委履行巡視整改主體責任情況
分行黨委扛起巡視整改主體責任，對巡視反饋意見和問題全盤接收，深入學習習近平總書記關于巡視工作的重要論述，統(tǒng)一思想提高認識。構建“統(tǒng)一領導、分工負責、協(xié)同推進”的格局，從嚴制定整改方案，召開專題民主生活會，定期聽取匯報，研究推進整改工作。分行黨委書記履行整改第一責任人職責，帶頭領辦問題整改，解決主體責任落實欠缺等難點。班子其他成員履行“一崗雙責”職責，將整改責任融入分管工作，定期聽取分管部門情況，及時協(xié)調(diào)解決難點。
?。ǘ┘o檢機構和組織部門履行整改監(jiān)督責任情況
紀檢機構和組織部門強化監(jiān)督。紀委辦公室牽頭成立問責會審小組，具體指導各部門落實問責意見，防止走樣。組織部門針對干部隊伍問題，優(yōu)化選人用人機制，開展專題培訓，雙向推動整改責任落實。
二、巡視反饋重點問題整改落實情況
（一）在“夯實高質(zhì)量發(fā)展基礎”方面
嚴格落實經(jīng)營性物業(yè)貸款準入要求。對主體、區(qū)域、物業(yè)和方案進行詳細前置審核，分行經(jīng)營性物業(yè)貸款增速遠低于整體貸款增速。
（二）在“落實重點戰(zhàn)略任務”方面
一是不斷提高服務民營企業(yè)意識。全面推行“1+N”綜合服務，定期開展“銀企對接”等活動。
二是在綠色金融領域持續(xù)發(fā)力。制定2025年綠色金融發(fā)展考核和收入補貼方案，截至2025年9月末，綠色貸款結余增幅為36.01%，超過各項貸款增速21.26個百分點。
三是聚焦個人養(yǎng)老金業(yè)務。針對代發(fā)工資等核心客群專項攻堅，截至2025年9月末，繳存100元及以上客戶本年度新增較去年末增幅125%，重點客群轉化成效顯著。
（三）在“風險管理和案防管控”方面
一是深入推進案防與合規(guī)教育。對重點支行進行案防與合規(guī)教育基層巡講，同時開展合規(guī)利劍排查，實現(xiàn)轄內(nèi)所有分支機構數(shù)據(jù)核查全覆蓋。
二是加強合規(guī)銷售行為管理。督導約談投訴集中區(qū)行，組織轄內(nèi)所有網(wǎng)點開展合規(guī)培訓，完成自營網(wǎng)點的個金條線盡職檢查，檢查發(fā)現(xiàn)的理財類問題已全部落實整改。
（四）在“黨委主體責任落實”方面
進一步加強主體責任落實。每半年召開會議研究黨風廉政建設工作，聽取分行轄內(nèi)各單位巡察整改工作及近兩年巡察整改成果運用情況，不斷加強巡察整改和成果運用；研究上半年黨建工作情況，對下半年工作部署安排，不斷加強黨建工作研究力度。對年度黨建考核為“一般”的黨組織書記進行約談，發(fā)揮好黨建述職評議考核指揮棒作用。
?。ㄎ澹┰凇氨O(jiān)督責任落實”方面
加強日常監(jiān)督管理。分行黨委在民主生活會中對厲行節(jié)約反對浪費開展剖析并表態(tài)，把“小金庫”問題列為反面典型案例開展剖析。加強業(yè)務招待支出情況監(jiān)督，嚴格執(zhí)行集團、總行有關領導人員業(yè)務招待事項向紀檢監(jiān)察機構報備辦法，按季度統(tǒng)計業(yè)務招待情況并上報總行。
?。┰凇罢{(diào)整‘三重一大’決策事項”方面
嚴格執(zhí)行“三重一大”決策制度。重新調(diào)整分行“三重一大”決策制度辦法，同步修訂采購操作流程及集中采購管理委員會工作規(guī)則，確保制度與執(zhí)行一致。對前期項目進行全面核查，并確認無問題。
（七）在“加強紀律建設”方面
從嚴落實中央八項規(guī)定精神。開展業(yè)務招待專項檢查，確保自查發(fā)現(xiàn)問題全部完成整改。修訂異地（跨區(qū)）任職領導人員管理規(guī)定，對巡視發(fā)現(xiàn)問題的領導人員進行問責。在2025年度第一批巡察中，對涉及業(yè)務招待問題的相關人員問責并全額退賠。
（八）在“執(zhí)行干部人事政策制度”方面
一是嚴格執(zhí)行干部管理制度。建立分行黨委管理領導人員任職時間臺賬并定期更新。將選人用人專項檢查工作納入分行巡察總體安排。
二是嚴格落實招聘、考核工作要求?？茖W編制領導人員職數(shù)，及時掌握分行干部缺編情況。嚴格落實職數(shù)管理前置審核機制，對管理類崗位空缺職數(shù)進行嚴格核定。對近三年來外部招聘領導人員開展“三查”工作，確保任職回避情況無異常。統(tǒng)一業(yè)績考核主要指標完成率計算規(guī)則，對年度業(yè)績考核主要指標完成率不達標的領導人員進行職務調(diào)整。
（九）在“抓基層黨建工作”方面
一是嚴格落實組織生活制度。對轄內(nèi)黨支部進行整改工作專題指導和培訓，按月提示、按季通報各支部“三會一課”和主題黨日工作開展情況。加強在黨組織書記抓基層黨建工作述職評議考核工作中“三會一課”執(zhí)行情況的力度。目前，轄內(nèi)各黨支部均按規(guī)定開展“三會一課”和主題黨日活動。
二是抓實基層黨建工作。舉辦專兼職黨務人員實務培訓，開展年度黨建工作檢查，加強對黨組織書記抓黨建工作述職報告的審核，印發(fā)《關于上海分行2025年各單位黨組織黨建工作檢查情況的通報》，并限時整改。
三、需長期整改事項進展情況
?。ㄒ唬┰凇昂粚嵏哔|(zhì)量發(fā)展基礎”方面
制定《中國郵政儲蓄銀行上海分行2025年轄屬機構經(jīng)營管理績效考核指標》。印發(fā)《2025年上海分行轄屬機構評價方案》，加強社會責任工作相關指標評分力度。
（二）在“落實重點戰(zhàn)略任務要求”方面
一是加大制造業(yè)貸款支持力度和市場的研判應對，下發(fā)《關于開展2025年上海分行公司業(yè)務發(fā)展競賽活動的通知》，對制造業(yè)貸款實施倍數(shù)激勵。
二是推動完成普惠小微貸款指標。聚焦重點產(chǎn)品突破，圍繞重點場景和核心客群，推進場景化項目深度合作，優(yōu)化個人經(jīng)營貸款產(chǎn)品要素，加強客戶經(jīng)理培訓和業(yè)務督導。
?。ㄈ┰凇帮L險管理和案防管控”方面
持續(xù)做好押品管理及估值審核監(jiān)督管理工作，組織地毯式押品自查，開展全轄估值流程培訓，確保新增貸前估值及重估質(zhì)量。分行按季度抽查貸前及貸后估值流程，及時發(fā)現(xiàn)問題，開展嚴肅問責。
?。ㄋ模┰凇包h委主體責任落實”方面
切實履行好“一崗雙責”職責。突出意識形態(tài)工作重要性，按要求將意識形態(tài)工作內(nèi)容納入領導班子和領導人員述職報告。統(tǒng)籌協(xié)調(diào)黨委班子成員調(diào)研活動，在基層聯(lián)系點調(diào)研中加入基層黨建相關內(nèi)容。
?。ㄎ澹┰凇氨O(jiān)督責任落實”方面
一是加強執(zhí)紀問責力度。梳理統(tǒng)計2021年以來分行員工違規(guī)行為審理委員會審定給予內(nèi)部處分的黨員具體違規(guī)情況，形成問責建議。下發(fā)《關于給予內(nèi)部處分的黨員研判追究黨紀相關事項的通知》，建立分行黨員內(nèi)部處分記錄臺賬。
二是持續(xù)治理“小金庫”問題。落實總行關于“小金庫”問題處理意見。在專題民主生活會及專題組織生活會中融入“以案四說”，切實增強干部員工紀法意識和合規(guī)經(jīng)營意識。組織開展“小金庫”治理工作，建立治理效果評估機制。
?。┰凇把惨暋仡^看’、監(jiān)管意見整改”方面
一是持續(xù)加強巡視整改力度。截至2025年9月末，召開12次巡視整改工作例會研究集團巡視整改。經(jīng)過本次巡視整改，綠色金融發(fā)展、客戶信息管理、商務招待方面的問題得到有效整改。下階段將持續(xù)推動分行普惠小微貸款業(yè)務發(fā)展問題。
二是持續(xù)做好監(jiān)管意見整改工作。每季度召開資產(chǎn)質(zhì)量分析例會，資產(chǎn)不良率得到有效控制。下階段，將持續(xù)推進三農(nóng)條線風險緩釋，通過清收、核銷等方式多管齊下，積極壓降新增發(fā)生和存量不良。
四、下一步工作打算
?。ㄒ唬┨岣哒握疚唬冀K踐行“兩個維護”
堅持分行黨委牽頭抓總，把巡視整改與落實中央金融工作會議精神結合，定期召開專題會議對標對表，以“釘釘子”精神推進剩余問題清零。
（二）聚焦主責主業(yè)，全面推動業(yè)務高質(zhì)量發(fā)展
在制造業(yè)貸款方面，確保與中央、集團和總行戰(zhàn)略同頻共振；在普惠小微貸款方面，構建“培訓+督導+產(chǎn)品”三位一體發(fā)展體系。
?。ㄈ┲物L控底線，強化全流程風險管控
重點核查估值報告的合規(guī)性，確保押品估值真實準確。持續(xù)清退高風險客戶，按月監(jiān)測通報不良貸款限額執(zhí)行情況，嚴守資產(chǎn)質(zhì)量底線。
?。ㄋ模┥罨某尚?，推動成果運用長效化
持續(xù)擰緊巡視整改責任鏈條，對未整改到位的問題實行“清單式管理、銷號制推進”。優(yōu)化考核評價體系，強化戰(zhàn)略業(yè)務及社會責任指標權重，引導資源向重點領域傾斜。建立整改成效跟蹤機制，將整改成果轉化為長效管理機制，推動分行高質(zhì)量發(fā)展行穩(wěn)致遠。
歡迎廣大干部群眾對巡視整改落實情況進行監(jiān)督。如有意見建議，請及時向我們反映。公開期限：2025年12月1日至12月12日。聯(lián)系電話：35965609（工作日8:30-17:30）；電子郵箱：ycshxsgk2025@163.com。
中國郵政儲蓄銀行上海分行黨委
2025年12月1日
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