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　　近日，郵儲(chǔ)銀行安徽省分行2023年度先進(jìn)工作者名單公示了，沒(méi)有意外，六安市和順支行理財(cái)經(jīng)理葉小明又一次獲此榮譽(yù)。復(fù)盤(pán)自己的2023年，她拉了個(gè)清單：總行級(jí)理財(cái)經(jīng)理明星、省分行銷(xiāo)售能手、省分行優(yōu)秀理財(cái)微課作者……收獲來(lái)自于汗水澆灌。探究她的成功秘訣，還要從她總結(jié)的“三步服務(wù)法”說(shuō)起。

　　建聯(lián)——打造有畫(huà)像的精準(zhǔn)服務(wù)

　　2022年8月，葉小明輪崗到和順支行。初來(lái)乍到的她對(duì)網(wǎng)點(diǎn)客戶(hù)不熟悉，一切只能從零做起。她依托現(xiàn)有資源細(xì)心整理了一份客戶(hù)名單，并逐一電話(huà)聯(lián)系，向客戶(hù)宣介金融知識(shí)、財(cái)經(jīng)資訊和金融防詐知識(shí)。經(jīng)過(guò)一次次的電話(huà)聯(lián)系和當(dāng)面回訪(fǎng)，她成功在計(jì)劃時(shí)間內(nèi)添加了170余位客戶(hù)的微信。

　　“作為一名理財(cái)經(jīng)理，主要的工作就是與客戶(hù)打交道，將合適的產(chǎn)品介紹給客戶(hù)，實(shí)現(xiàn)共贏。”六安市分行個(gè)人金融部總經(jīng)理熊曉倩說(shuō)，“葉小明很擅長(zhǎng)與客戶(hù)交流，開(kāi)口便笑的她總能給人一種溫暖?！?/p>

　　在葉小明看來(lái)，服務(wù)客戶(hù)就是要滿(mǎn)足不同客戶(hù)的理財(cái)需求。客戶(hù)王大爺對(duì)國(guó)債的認(rèn)可度很高，她就經(jīng)常給他推送最新的國(guó)債資訊；經(jīng)營(yíng)便利店生意的張經(jīng)理平時(shí)對(duì)小額人民幣兌換的需求較大，她就關(guān)注網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金區(qū)硬幣、零錢(qián)情況，及時(shí)通知張經(jīng)理來(lái)?yè)Q取……久而久之，葉小明逐漸被客戶(hù)們認(rèn)可，業(yè)務(wù)往來(lái)也更加頻繁。目前，葉小明維護(hù)客戶(hù)數(shù)達(dá)1200余戶(hù)，在全市郵儲(chǔ)理財(cái)經(jīng)理中，服務(wù)客戶(hù)數(shù)排第1位。

　　投教——做到有溫度的專(zhuān)業(yè)服務(wù)

　　專(zhuān)業(yè)才值得信賴(lài)。為提供有溫度、專(zhuān)業(yè)化的服務(wù)，葉小明注重做到“三個(gè)轉(zhuǎn)向”，即財(cái)富管理從“產(chǎn)品推薦”轉(zhuǎn)向“資產(chǎn)規(guī)劃”、從“產(chǎn)品運(yùn)作”轉(zhuǎn)向“客戶(hù)需求”、從“千人一面”轉(zhuǎn)向“個(gè)性化訂制”。

　　“我理財(cái)虧了這么多，你們要給我個(gè)交待……”近日，一位50歲出頭的阿姨氣沖沖地來(lái)到和順支行討要說(shuō)法。葉小明將其請(qǐng)到理財(cái)室，端上一杯熱茶，耐心地了解緣由。她詳細(xì)解釋了理財(cái)產(chǎn)品虧損的原因，并對(duì)客戶(hù)的資產(chǎn)配置做了診斷，發(fā)現(xiàn)其底層資產(chǎn)保險(xiǎn)配比不足、對(duì)未來(lái)養(yǎng)老規(guī)劃不夠的問(wèn)題。在一番細(xì)致入微的講解后，葉小明又為客戶(hù)解答了不少理財(cái)疑問(wèn)，客戶(hù)慢慢地對(duì)她產(chǎn)生了信任。后來(lái)，其在葉小明的推薦下完成了5年期交保險(xiǎn)20萬(wàn)元、理財(cái)60萬(wàn)元的資產(chǎn)規(guī)劃。“滿(mǎn)足客戶(hù)的需求，解決客戶(hù)的問(wèn)題，與客戶(hù)之間的距離才能更近一步。”葉小明說(shuō)，與客戶(hù)的緊密度是在每一次專(zhuān)業(yè)溝通、情緒安撫、提供方案中建立的。

　　維護(hù)——提供“一對(duì)一”的“管家服務(wù)”

　　葉小明常說(shuō)，客戶(hù)是一面鏡子，你對(duì)他笑，他絕不會(huì)對(duì)你冷漠。在客戶(hù)維護(hù)中，她注重在“管家式服務(wù)”上下功夫。

　　客戶(hù)沈女士是一位家庭主婦，有一定的經(jīng)濟(jì)實(shí)力，對(duì)資產(chǎn)收益比較關(guān)注。在溝通中，葉小明通過(guò)“BETA理財(cái)師”平臺(tái)展示基金持倉(cāng)和收益，介紹自己的“管家式服務(wù)”，幫客戶(hù)全方位盯緊市場(chǎng)，設(shè)立止盈點(diǎn)并及時(shí)提醒。結(jié)合客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)偏好和資產(chǎn)增值需求，葉小明為沈女士配置了一套一年期基金100萬(wàn)元、開(kāi)放式基金80萬(wàn)元的理財(cái)方案，得到了客戶(hù)的認(rèn)可?！懊慨?dāng)聽(tīng)到客戶(hù)信賴(lài)、稱(chēng)贊的言語(yǔ)，都讓我頓時(shí)覺(jué)得自己這份看似平凡的工作有了非比尋常的價(jià)值?！泵鎸?duì)褒獎(jiǎng)，葉小明謙虛地說(shuō)。

　　方法得當(dāng)，自然事半功倍。2023年，葉小明的代銷(xiāo)產(chǎn)能超億元，居全市郵儲(chǔ)理財(cái)經(jīng)理首位、全省郵儲(chǔ)前10。在提升自身的同時(shí)，她還樂(lè)于助人，幫助同事們突破業(yè)務(wù)發(fā)展中的瓶頸，并一同成長(zhǎng)。